Aby zostać doradca finansowym nie trzeba posiadać wykształcenia ekonomicznego. wystarczy, że jesteś osobą operatywną i samodzielną.
O wykonywaniu zawodu doradcy finansowego w dużej mierze decydują indywidualne predyspozycje danej osoby. Cechami szczególnie pożądanymi są umiejętności szybkiego przyswajania wiedzy oraz umiejętności interpersonalne. Konieczne jest także doświadczenie zawodowe - nie musi być ono jednak ściśle związane z bankowością.Aby rzetelnie wykonywać ten zawód należy uzyskać certyfikat Doradcy Finansowego European Financial Guide (EFG).
Należy podkreślić, że doradca finansowy jest jednym z zawodów zaufania publicznego, dlatego też osoba go wykonująca powinna wykazać zrozumienie dla obaw klientów i cierpliwie rozwiewać ewentualne wątpliwości.
W Polsce jest to zawód stosunkowo nowy. W większości krajów europejskich doradca musi uzyskać państwową licencję. Od doradcy finansowego oczekuje się znajomości produktów i rynku finansowego w tym bankowych, ubezpieczeniowych, giełdy papierów wartościowych. Wiedzę te należy wykorzystać w celu zminimalizowania ryzyka i optymalizacji sytuacji finansowej klienta. Zasady stosowane wobec klientów indywidualnych i ich gospodarstw domowych są tożsame z tymi, które stosuje się wobec większych przedsiębiorstw. Należy przewidzieć ewentualne zagrożenia i zaplanować finanse uwzględniając edukację dzieci, zakup mieszkania i przyszłą emeryturę.
Do zadań doradcy finansowego należy:
- sprecyzowanie celów osobistych i finansowych klienta
- opracowanie planu uwzględniającego wszystkie aspekty sytuacji finansowej klienta
- pomoc w realizacji tego planu
- bieżąca korekta planu w zależności od zmian sytuacji na rynku oraz zmian celów osobistych
- kontrola inwestycji
W 2008 roku powstał Związek Firm Doradztwa Finansowego, który zająć się ma tworzeniem standardów pracy w zawodzie doradcy finansowego oraz współpracą z organami ustawodawczymi.
Aby zadbać o jakość usług świadczonych przez doradców finansowych w zawód ten wpisano konieczność ustawicznego kształcenia. Warto się zastanowić nad jego wyborem tego z uwagi na ogromne zapotrzebowanie na polskim rynku. W krajach Europy Zachodniej jest to profesja, która zapewnia wysoką pozycję społeczną. Rynek nieustannie ewoluuje, zmieniają się możliwości i potrzeby nabywców, którzy poszukują skutecznej i szybkiej ścieżki do osiągnięcia zamierzonych celów. Społeczeństwo zyskuje możliwość profesjonalnego rozwiązania problemów.
A. M.
a jak z zapotrzebowaniem? 
"ogromne zapotrzebowanie na polskim rynku" - umiejętność czytania przede wszystkim;) 
~~moloko